FPとFAの違いについて
正確な定義は定まっていないのですが大まかにご説明します。
ファイナンシャルプランナー（FP）は、顧客である個人から、収支・負債・家族構成・資産状況などのソース提供を受け、それを基に住居・教育・老後など将来のライフプランニングに即した資金計画やアドバイスを行います。節約も含めてお金に関して幅広く相談できるのがファイナンシャルプランナー。
一方、
ファイナンシャルアドバイザー（FA）は、具体的な資産運用のご提案が中心です。お客様が金融商品(投資信託や株式、債券など）を購入する際のアドバイスや取次ぎ、またその後のメンテナンスを行います。
FPは人生設計に合わせて幅広くお金にまつわることを相談する相手でIFAは資産運用に特化したアドバイスをより具体的に相談し手伝ってくれる相手です。
目黒FPマネジメント株式会社では、FA業務を「独立系ファイナンシャルアドバイザー」（IFA）として登録して行っております。
IFA とは？
IFA とは、独立系ファイナンシャルアドバイザーのことです。
個人向けに資産運用などの金融サービスを提供する担い手であり、金融機関の社員ではなく、独立した立場で長期間顧客にアドバイスを提供する活動をしております。
主な特徴としては、
- 特定の金融機関（証券会社など）に所属せず、独立した立場にあること
- 顧客への資産運用に関する提案・仲介において、自社商品販売等のしがらみがなく顧客との利益相反が生じないこと
- 金融機関の社員のようなノルマに基づく営業がないこと
- 会社都合の転勤がなく、顧客と長期にわたる接点継続が可能であること
- 『金融機関の代理人』ではなく、『顧客の代理人』であること
等が挙げられます。
今なぜIFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）が必要か？
FPとFAの違いについて
正確な定義は定まっていないのですが大まかにご説明します。
ファイナンシャルプランナー（FP）は、顧客である個人から、収支・負債・家族構成・資産状況などのソース提供を受け、それを基に住居・教育・老後など将来のライフプランニングに即した資金計画やアドバイスを行います。節約も含めてお金に関して幅広く相談できるのがファイナンシャルプランナー。
一方、
ファイナンシャルアドバイザー（FA）は、具体的な資産運用のご提案が中心です。お客様が金融商品(投資信託や株式、債券など）を購入する際のアドバイスや取次ぎ、またその後のメンテナンスを行います。
FPは人生設計に合わせて幅広くお金にまつわることを相談する相手でIFAは資産運用に特化したアドバイスをより具体的に相談し手伝ってくれる相手です。
目黒FPマネジメント株式会社では、FA業務を「独立系ファイナンシャルアドバイザー」（IFA）として登録して行っております。
IFA とは？
IFA とは、独立系ファイナンシャルアドバイザーのことです。
個人向けに資産運用などの金融サービスを提供する担い手であり、金融機関の社員ではなく、独立した立場で長期間顧客にアドバイスを提供する活動をしております。
主な特徴としては、
- 特定の金融機関（証券会社など）に所属せず、独立した立場にあること
- 顧客への資産運用に関する提案・仲介において、自社商品販売等のしがらみがなく顧客との利益相反が生じないこと
- 金融機関の社員のようなノルマに基づく営業がないこと
- 会社都合の転勤がなく、顧客と長期にわたる接点継続が可能であること
- 『金融機関の代理人』ではなく、『顧客の代理人』であること
等が挙げられます。
今なぜIFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）が必要か？
日本における家計金融資産は過半が現預金となっています。
その現状を踏まえ、政府としては、国民に中長期的な資産形成を目指すべく、「貯蓄から資産形成へ」の意識を根付かせることを重要な課題と考えています。
また、同時に政府は、その実現のためには幅広い世代における「金融リテラシーの向上」と、これを推進する「金融サービス提供の担い手側の『質の向上』」についても同じように解決すべき重要な課題と捉えています。
その課題解決の中心的存在として、販売会社から独立した立場で、顧客にアドバイスを提供できうる立ち位置にある「IFA（Independent Financial Adviser／独立系フィナンシャルアドバイザー／独立系FA）」が注目を集めており、今後益々国策に並行する立場として存在感が増すことが予想されます。
（現在日本国内のIFA登録社数は約３８００社、一方米国は約２０万社と差は歴然です）
